5 เรื่องต้องรู้ ก่อนลงทุนทองคำ โดย odini

มนุษย์เป็นสิ่งมีชีวิตที่ชอบอะไรวิบวับแวววาว ทำให้ทองคำเป็นสิ่งของที่มีค่ามากนับตั้งแต่ยุคโรมันและยุคอียิปต์โบราณ มาจนถึงกระทั่งปัจจุบัน

 

ในโลกยุค Modern นี้ ทองคำเองก็ยังได้รับบทบาทสำคัญในโลกการลงทุน ในฐานะ Safe Haven หรือแปลง่ายๆ ว่าหลุมหลบภัย

 

วันนี้พวกเรา odini จะพาไปดู 5 เรื่องต้องรู้ ก่อนลงทุนทองคำ

 

┏━━━━━━━━━━━━━┓

🔊DCA ผ่าน odini ได้แล้ววันนี้

ลองเลย 👆

┗━━━━━━━━━━━━━┛

1.ทำไมต้องมีทองคำไว้ในพอร์ต

 

ลดความผันผวนของพอร์ตรวมได้

 

ในทฤษฎีการจัดพอร์ตหรือการทำ Asset Allocation การมีสินทรัพย์ที่มีค่า Correlation ต่ำถึงติดลบ จะช่วยลดความผันผวนและลด Drawdown หรือความเสียหายของของพอร์ตรวมได้

 

ทองคำมักมีค่า Correlation เป็นลบเมื่อเทียบกับสินทรัพย์เสี่ยง พูดแบบง่ายๆ บ้านๆ คือ ทองคำจะวิ่งสวนทางกับสินทรัพย์เสี่ยง

 

ถ้าหุ้นขึ้น ทองคำอาจจะลง

ถ้าหุ้นลง ทองคำอาจจะขึ้น

 

แปลว่าการมีทองคำไว้ในพอร์ตจะช่วยให้ในยามที่เกิดวิกฤต พอร์ตของเราจะไม่เสียหายหนักจนเกินไป และด้วยความสามารถพิเศษนี้เองที่ทำให้ทองคำมักถูกนิยามว่าเป็น Safe Haven

 

ปกป้องความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ

 

ในระยะยาวแล้วพบว่าราคาทองปรับตัวขึ้นได้ดีกว่าเงินเฟ้อ แปลว่าทองคำเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่มีความสามารถในการรักษาอำนาจการซื้อ (Purchasing Power) ให้กับคนที่ถือครองได้

 

ทั้งนี้หากเรานำผลตอบแทนของทองคำมาเทียบกับเงินเฟ้อสหรัฐฯ โดยคิดตั้งแต่ช่วงเดือนมกราคมปี 2514 – ธันวาคมปี 2565 

 

จะพบว่าทองคำให้ผลตอบแทนเฉลี่ยถึง 7.78% ต่อปี สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อของสหรัฐอเมริกาที่เฉลี่ย 3.70% ต่อปี

 

สภาพคล่องสูง

 

ทองคำเป็นสินค้าที่มีสภาพคล่องสูง ซื้อมาขายไปได้ง่าย มีราคาตลาดชัดเจน เป็นสินทรัพย์ที่มีความเป็นสากล คนทั่วโลกรับรู้คุณค่าได้เหมือนกัน

 

2.ผลตอบแทนจากการลงทุนที่ได้จากทองคำคืออะไร 

 

ผลตอบแทนที่ได้คือส่วนต่างราคาทองคำ

 

ทองคำนั้นไม่เหมือนหุ้นเพราะไม่มีการจ่ายเงินปันผล ไม่เหมือนอสังหาริมทรัพย์เพราะไม่ได้จ่ายค่าเช่า แต่ผลตอบแทนที่ทองคำให้กับนักลงทุนเกิดจาก “ส่วนต่างราคา” 

 

พูดง่ายๆ ถ้าจะได้กำไรจากทองคำก็คือ ซื้อให้ถูก ขายให้แพง นั่นเอง

 

3.ราคาทองคำขึ้นอยู่กับอะไร

 

ราคาทองคำขึ้นอยู่กับ Demand และ Supply 

 

ทองคำเป็นสินค้า Commodity เพราะว่าในโลกนี้มีทองคำอยู่จำนวนจำกัด จากข้อมูลของ สำนักงานสำรวจธรณีวิทยาแห่งสหรัฐอเมริกา คาดว่าในโลกนี้มีทองคำอยู่จำกัดเพียงแค่ 244,000 ตันเท่านั้น และที่สำคัญคือเหลือใต้ดินเพียงแค่ราวๆ 57,000 ตัน

 

ในด้านความต้องการ ราคาทองคำมักจะปรับตัวขึ้นเมื่อเกิดเหตุการณ์ไม่แน่นอนต่างๆ อาทิ

 

• ปัญหาสงครามระหว่างประเทศ

• ภาวะเงินเฟ้อสูง

• เมื่อเกิดภาวะไม่ปกติทางเศรษฐกิจ

 

นอกจากนี้ยังมีความต้องการในมิติอื่นๆ เช่นการนำไปใช้ในอุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์บางประเภท รวมไปถึงอุตสาหกรรม jewelry หรือ เครื่องประดับ อีกด้วย

 

4.ช่วงเวลาที่เหมาะกับการลงทุนทองคำ

 

ช่วงเวลาที่เหมาะสมที่สุดในการลงทุนทองคำคือช่วงที่เกิดวิกฤตหรือความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจขึ้น เพราะส่วนใหญ่แล้วมุมมองของคนในตลาดเวลามีเหตุการณ์ไม่แน่นอนจะย้ายเงินจากสินทรัพย์ที่เสี่ยงสูงไปยังสินทรัพย์ที่เสี่ยงต่ำ

 

โดยหากเราดูสถิติในช่วงที่ตลาดเกิดความผันผวน ไม่แน่นอนสูงๆ ผลตอบแทนของทองคำมักจะเอาชนะตลาได้อย่างมีนัยยะสำคัญ

 

ผลตอบแทนของทองคำเทียบกับดัชนี S&P 500 ในช่วงวิกฤต 15 ปีล่าสุด (อ้างอิงวันที่  31 มีนาคม 2023)

 

สงครามรัสเซีย – ยูเครน (2022-2023)

• ทองคำแท่ง +3.43%

• S&P 500 -2.38%

 

Covid-19 (2020-2021)

• ทองคำแท่ง +25.12%

• S&P 500 -18.40%

 

Trade War (2018)

• ทองคำแท่ง +5.14%

• S&P 500 -19.34%

 

วิกฤต Subprime (2007 – 2009)

• ทองคำแท่ง +25.61%

• S&P 500 -54.46%

 

5.ลงทุน ทองคำ ได้ผ่านช่องทางไหนบ้าง 

 

ผ่านการซื้อทองคำรูปพรรณ

 

เราสามารถลงทุนทองคำได้ผ่านร้านทองรูปพรรณ ทั้งนี้เราอาจจะต้องหอบตัวเองไปร้านทองเพื่อซื้อขาย รวมถึงดูแลรักษาทองคำด้วยตัวของเราเองเวลาที่เราถือครองเอาไว้ เรียกว่ายุ่งยากพอสมควร

 

ผ่านกองทุนรวม

 

อีกช่องทางหนึ่งที่ทำให้เราสามารถลงทุนในทองคำได้คือการลงทุนผ่านกองทุนรวมที่มีการลงทุนในทองคำเป็นหลัก ซึ่งการลงทุนนี้ง่าย สะดวก รวดเร็ว 

 

┏━━━━━━━━━━━━━┓

odini General ลงทุนในกองทุนรวมทองคำ ผสมกับหลากหลายสินทรัพย์ ปรับพอร์ตอัตโนมัติ ผ่าน Robo-advisor ซึ่งเป็น AI ควบคู่ไปกับทีมงานผู้เชี่ยวชาญ เลือกได้หลากหลายระดับผลตอบแทนที่ต้องการ เริ่มต้นเพียงแค่ 1,000 บาทเท่านั้น ผ่านแอปพลิเคชัน odini odiniapp.co/3NZCMWQ เริ่มออมวันนี้ดีที่สุดครับ 

┗━━━━━━━━━━━━━┛

 

#odini

#แอปลงทุนกองทุนรวมอัตโนมัติ

#ลงทุนง่ายได้ทุกคน

 

อ้างอิง

 

https://sprott.com/investment-strategies/physical-bullion-trusts/the-case-for-gold-in-crises-2022/

 

https://www.setinvestnow.com/th/knowledge/article/365-tsi-why-it-is-important-to-invest-in-gold

 

https://www.usgs.gov/faqs/how-much-gold-has-been-found-world

 

*ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต

**การลงทุนมีความเสี่ยงผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน