16
Feb
มือใหม่หัดลงทุน เลือกกองทุนยังไง ให้เหมาะกับตัวเอง ?
in odini blog
Comments
หนึ่งในปัญหาในการเริ่มลงทุนสำหรับมือใหม่
คือพอจะซื้อกองทุน ก็จะเห็นว่ามีกองทุนให้เลือกมากมายเต็มไปหมด
และอ่านไปอ่านมา ก็ไม่ยังไม่รู้สักทีว่า กองไหนเหมาะกับตัวเอง
แล้วมือใหม่จะเริ่มต้นเลือกกองทุนอย่างไร ถึงจะเหมาะกับตัวเอง ?
นี่คือคำแนะนำเบื้องต้นจาก odini ว่าเราควรต้องรู้อะไรก่อน ถึงจะเลือกกองทุนได้เหมาะสมกับตัวเอง
ขั้นแรก : เขียนเป้าหมายการลงทุนของตัวเองให้ชัดก่อน
เราต้องตอบตัวเองให้ได้ก่อนว่า เราอยากเอาเงินที่จะมาลงทุน ไปทำอะไรในอนาคต
เช่น อยากเก็บไว้ใช้ยามเกษียณ อยากชอปปิงซื้อบ้านหรือซื้อรถ
จากนั้นก็ต้องคิดคำนวณว่าต้องใช้เงินเท่าไร ระยะเวลาเท่าไร
และจะได้เงินมาด้วยวิธีการไหนบ้าง
หรือจะใช้เทคนิคที่เรียกว่า “SMART” เพื่อให้การไปถึงเป้าหมาย ดูชัดเจนยิ่งขึ้น
โดย SMART ย่อมาจาก
Specific : เป้าหมายต้องมีความเจาะจง ไม่กว้างเกินไป
Measurable : เป้าหมายต้องสามารถวัดผลเป็นตัวเลขได้
Achievable : เป้าหมายต้องสามารถบรรลุผลได้จริง แต่ก็ต้องมีความท้าทาย
Realistic : เป้าหมายต้องสอดคล้องกับความเป็นจริง หรือทำได้จริง
Timely : เป้าหมายต้องมีกำหนดช่วงเวลาการวัดผลที่ชัดเจน
ขั้นที่สอง : ประเมินความเสี่ยง ว่าเราสามารถรับความเสี่ยงได้มากน้อยแค่ไหน
ความเสี่ยงที่รับได้ในการลงทุนของแต่ละคนจะมีไม่เท่ากัน ซึ่งขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายอย่าง
เช่น ระดับรายได้ ความรู้ หรือประสบการณ์ในการลงทุน
ดังนั้นก่อนการลงทุน ควรทำแบบประเมินความเสี่ยงการลงทุนก่อน
เพราะอย่างน้อย ก็จะประเมินคร่าวๆ ได้ว่า การลงทุนแบบไหน ที่เราพอจะรับความเสี่ยงไหว
และสอดคล้องกับเป้าหมายที่เราวางไว้ในข้อแรก
ขั้นที่สาม : เข้าใจความเสี่ยงของสินทรัพย์ ที่เราจะไปลงทุน
เมื่อรู้ความเสี่ยงของตัวเองแล้ว ก็ต้องรู้ความเสี่ยงสินทรัพย์ที่เราจะลงทุนด้วย โดยการอ่านหนังสือชี้ชวนให้ละเอียด ดูนโยบายการลงทุน ดูผลตอบแทน ดูผลงานย้อนหลัง และดูระดับความเสี่ยงของกองทุนนั้น
สำหรับใครที่มีความรู้ความเข้าใจที่มากพอ และสามารถรับความเสี่ยงสูงได้ ก็อาจจะเลือกลงทุนในกองทุนที่มีความเสี่ยงสูงได้ เพราะจะมีโอกาสได้ผลตอบแทนที่ดี
แต่.. สิ่งสำคัญที่เราต้องเตือนตัวเองอยู่ตลอดเวลา
คืออย่าเพิ่งลงทุนในสิ่งที่เราไม่เข้าใจ หรือกองทุนที่ลงทุนในสินทรัพย์ที่เรายังขาดความรู้ในเรื่องนั้น
ขั้นที่สี่ : ให้ระบบ Robo-advisor ในแอป odini เป็นตัวช่วยในการเลือกกองทุนเบื้องต้นได้
ในยุคนี้ก็มีอีกตัวช่วยสำคัญ ในการช่วยจัดพอร์ตเบื้องต้นให้กับเรา นั่นก็คือ ระบบ “Robo-advisor”
ซึ่ง Robo-advisor คือ ที่ปรึกษาทางการเงินที่นำ Robot (หุ่นยนต์), AI และอัลกอริทึมต่างๆ มาช่วยดูแลบริหารพอร์ตของเราแบบอัตโนมัติ ให้เหมาะสมกับความเสี่ยง และเป้าหมายการลงทุนของแต่ละคน
ทุกคนสามารถใช้ระบบนี้ในการเลือกกองทุน ผ่านแอป odini
เมื่อเปิดแอป odini ขึ้นมาแล้ว ทุกคนจะได้ตอบคำถามเกี่ยวกับรายได้ เป้าหมายการลงทุน และความเสี่ยงที่รับได้
จากนั้นระบบก็จะแนะนำสัดส่วนการจัดพอร์ตกองทุน ที่เหมาะสมและตรงกับความต้องการของเพื่อนๆ แต่ละคนได้ทันที
หากเพื่อนๆ คนไหนอยากเพิ่มโอกาสการลงทุนกองทุนที่เหมาะกับเรา เพียงโหลดแอป odini https://odini.onelink.me/ymkV/LTM แล้วเริ่มลงทุนกันเลย
#odini #ลงทุนง่ายได้ทุกคน